El área de Prevención del Blanqueo de Dinero o Valores y de la Financiación del Terrorismo (PBC/FT) está formado por profesionales con años de experiencia en esta materia, tanto a nivel nacional como internacional, así como por auditores experimentados ante la función inspectora de la UIFAND y formadores altamente calificados.

El objetivo del departamento de PBC/FT es ofrecer servicios encaminados a conseguir el efectivo cumplimiento de la Ley 14/2017, del 22 de junio, de PBC/FT. Por este motivo, el departamento pone a disposición de sus clientes herramientas que facilitan esta tarea, como puede ser la plataforma e-learning o el canal anónimo de denuncias.

Asesoría a la prevención del blanqueo de capitales en Andorra

Información actualizada a través de comunicados de información técnica y nuestro boletín de actualidad. Atención de cualquier duda o consulta en materia de PBC/FT. Apoyo ante incidencias con la UIFAND.

Nuestro compromiso para informar y asesorar a nuestros clientes es, en todo momento, personalizado y continuo, en función de las necesidades que presentan. Este asesoramiento se imprescindible, puesto que permite al interesado estar en el día de las nuevas disposiciones normativas u otras implicaciones que pudieran afectarle. De este modo, el cliente siempre se encontrará apoyado por nuestro equipo profesional, que atenderá cualquier consulta o duda requerida.
Nuestro servicio de asesoría puede tener carácter puntual o, por el contrario, carácter permanente a través de nuestras cuotas de mantenimiento.

Mantenimiento de PBC/FT

Apoyo y seguimiento continuo para llevar a cabo el cumplimiento efectivo de la normativa de PBC/FT.

Nuestro servicio de mantenimiento responde a las necesidades de nuestros clientes de disponer de un asesoramiento constante en materia de PBC/FT. Este servicio es adaptable a las necesidades de cada sujeto obligado.

El mantenimiento de servicio básico dispone de los siguientes servicios:

  • Acciones de seguimiento y control.
  • Resolución de dudas o consultas.
  • Actualización de la documentación por modificaciones legislativas o cambios internos del sujeto obligado.
  • Actualización anual del Estudio del Riesgo Individual (ERI).
  • Envío de comunicaciones de información técnica y boletines de actualidad en materia de PBC/FT.
  • Apoyo ante incidencias de la UIFAND.

Implementación y consultoría

Adaptación de tu empresa a la normativa de PBC/FT. Desarrollo de planes específicos de consultoría y creación de políticas, procedimientos y protocolos.

Para poder asesorar a los sujetos obligados con las medidas y procedimientos a cumplir, nuestro equipo de profesionales cuenta con una amplia experiencia al desarrollar planes específicos de consultoría. Para adaptarnos a cada necesidad, realizamos un estudio previo para analizar el perfil y la actividad que desarrolla, así evaluamos el riesgo al que puede estar expuesta la sociedad en sí.

Proponemos las mejores y más efectivas soluciones por la debida implementación de su política interna en PBC/FT.

Nuestras implantaciones y planes de consultoría son personalizados para cada sujeto obligado, adaptando las mismas a sus necesidades reales. Nuestro plan de implantación básico dispone de los siguientes servicios:

  • Estudio del Riesgo Individual (ERI).
  • Manual de Procedimientos (Reglamento interno de PBC/FT).
  • Política de admisión y clasificación de clientes.
  • Formularios de conocimiento del cliente (KYC).
  • Designación y comunicación a la UIFAND de las figuras de control interno (Representante y OCIC).
  • Espaldarazo en las Actas de las reuniones celebradas por la OCIC.

Formación: plan de formación permanente. Cursos específicos en PBC/FT

Otra de las obligaciones que establece la normativa en los sujetos obligados es la de impartir la formación necesaria al personal. La impartición de esta formación es esencial para evitar que, por desconocimiento de la normativa, los miembros de la organización incumplan la misma. Su incumplimiento comportaría como consecuencia grandes responsabilidades para la empresa, así como a sus administradores y/o directivos.

ANDORRA TARINAS ha desarrollado planes de formación diseñados específicamente para cada sujeto obligado, enfocados al grado de responsabilidad que tiene cada integrante a la empresa. Con este plan, conseguimos que cada sujeto obligado conozca sus obligaciones, responsabilidades y forma de actuar en base en el establecido por la normativa y cumpliendo en todo momento con las responsabilidades encomendadas.

Disponemos de diferentes modalidades por la impartición de los cursos:

  • Cursos presenciales.
  • Cursos on-line a través de nuestra plataforma e-learning.
  • Cursos vía streaming, tipo webinar.

Nuestros cursos cumplen con los requisitos exigidos por la normativa de PBC/FT, así como con las recomendaciones de la UIFAND. Nuestras formaciones disponen de un sistema de evaluación por la acreditación de los conocimientos consolidados, así como la expedición del correspondiente diploma o certificación de superación del curso.

Auditorias y informes

Auditorías anuales requeridas por la UIFAND.

Desarrollo de las auditorías anuales requeridas por parte de la UIFAND siguiendo las directrices marcadas por sus Comunicados Técnicos (CT).

La normativa de PBC/FT exige a los sujetos obligados financieros ser revisados, de forma anual, por un auditor externo experto en esta materia.

ANDORRA TARINAS cuenta con un equipo de auditores expertos, con amplia experiencia en la confección de auditorías de PBC/FT.

Verificaciones o auditorías internas

Desarrollo de la verificación interna (auditoría interna).
Consideramos imprescindible que los sujetos obligados dispongan de un procedimiento de verificación interna periódica de la adecuación y eficacia de las medidas de control interno implementadas. Desde ANDORRA TARINAS nos encargamos de realizar la mencionada auditoría interna, asegurándonos que la misma cumple con los requisitos mínimos exigidos y detectando posibles deficiencias susceptibles de ser enmendadas previamente al informe de auditoría externa.

Análisis especiales de operaciones sospechosas

Apoyo en la confección del análisis exhaustivo ante una operación sospechosa.

Los sujetos obligados tienen la obligación de examinar con especial atención cualquier hecho u operación, con independencia de su volumen que, por su naturaleza, pueda estar relacionada con el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo.

Desde ANDORRA TARINAS nos encargamos de dar apoyo al sujeto obligado durante su tarea de análisis de operaciones sospechosas, y confeccionamos el informe de análisis de la operación en cuestión.

Informas de cumplimiento y revisión

Revisión completa del sistema de PBC/FT implementado.

Son muchas las ocasiones en las que un sujeto obligado nos solicita que revisamos su propio sistema de PBC/FT implementado, ya sea por él mismo o por otro proveedor. Desde ANDORRA *TARINAS realizamos revisiones completas de su sistema de PBC/FT, emitiendo el correspondiente informe de cumplimiento con las deficiencias que detectamos, así como nuestras recomendaciones para enmendarlas.

Canal de denuncias

Todos los sujetos obligados de la Ley de PBC/FT tienen la obligación de disponer de un canal de denuncias porque todos los empleados, directivos y agentes puedan denunciar, incluso anónimamente, cualquier infracción de la legislación en el seno de su sociedad.

Desde ANDORRA TARINAS hemos desarrollado una opción que nos permite crear a medida un canal de denuncias por tu empresa, siempre teniendo en cuenta los códigos éticos y las características del sector determinado, comprometiéndonos a realizar una gestión especializada, 100% confidencial y segura.

Disponemos de expertos en fraudes y delitos que cuentan con una tecnología avanzada y adaptada a cada empresa, garantizando una absoluta confidencialidad, anonimato y la más eficiente gestión del canal.

Gemma Ramoneda

Gemma Ramoneda

Responsable PBC / FT

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