Le service de Prévention du Blanchiment d’Argent et du financement du terrorisme (PBC/FT) est composé de professionnels ayant des années d’expérience dans ce domaine, tant au niveau national qu’international, ainsi que d’auditeurs expérimentés devant la fonction d’inspection de l’UIFAND et de formateurs hautement qualifiés.

L’objectif du département PBC/FT est d’offrir des services visant à assurer le respect effectif de la loi 14/2017 du 22 juin de la PBC/FT. C’est pour ça que le département met à la disposition de ses clients des outils qui facilitent cette tâche, tels que la plateforme d’apprentissage en ligne ou le canal de plaintes anonymes.

Conseil en matière de prévention du blanchiment d’argent en Andorre

Mises à jour par le biais de bulletins d’information technique et de notre lettre d’information. Résolution à tout doute ou question concernant la PBC/FT. Soutien en cas d’incidences avec l’UIFAND.

Notre engagement pour informer et conseiller nos clients est, en tout moment, personnalisé et continu, en fonction de leurs besoins. Ce service est essentiel, car il permet à la partie intéressée d’être au courant des nouvelles dispositions réglementaires ou des autres implications qui les peuvent affecter. Ainsi, le client se sentira toujours soutenu par notre équipe professionnelle, qui répondra à toutes ses questions ou doutes.
Notre service peut être de nature ponctuelle ou, au contraire, de nature permanente par le biais de nos honoraires mensuelles.

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Maintenance PBC/FT

Soutien et suivi continu pour assurer le respect effectif du règlement PBC/FT.

NuestNotre service de maintenance répond aux besoins de nos clients d’avoir un conseil constant dans le domaine de la PPCB/TF. Ce service est adaptable aux besoins de chaque sujet obligé.

La maintenance base comprend les services suivants:

  • Suivi et contrôle.
  • Résolution de doutes ou de questions.
  • Mise à jour de la documentation en raison de modifications législatives ou de changements internes de l’obligé.
  • Mise à jour annuelle de l’étude sur les risques individuels (ERI).
  • Envoi de communiqués d’informations techniques et de bulletins d’information en matière de PBC/FT.
  • Soutien en cas d’incidences de l’UIFAND.
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Mise en œuvre et conseil

Adaptation de votre entreprise à la réglementation PBC/FT. Élaboration de plans de consultation spécifiques et création de politiques, de procédures et de protocoles.

Afin de pouvoir évaluer les sujets obligés avec les mesures et les procédures à respecter, notre équipe de professionnels à une grande expérience dans le développement de plans de consultation spécifiques. Afin de nous adapter à chaque besoin, nous réalisons une étude préalable pour analyser le profil et l’activité exercée, ainsi que pour évaluer le risque auquel l’entreprise elle-même peut être exposée.

Nous vous proposons les meilleures solutions et les plus efficaces pour la bonne mise en œuvre de votre politique interne en PBC/FT.

Nos mises en œuvre et nos plans de consultation sont personnalisés pour chaque client, adaptés à leurs besoins réels. Notre plan basique comprend les services suivants:

  • Étude des risques individuels (ERI).
  • Manuel de procédures (Règlement interne PBC/FT).
  • Politique d’admission et de classification des clients.
  • Formulaires de connaissance du client (KYC).
  • Désignation et communication à l’UIFAND des responsables du contrôle interne (Représentant et OCIC).
  • Soutien dans les procès-verbaux des réunions tenues par l’OCIC.
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Formation : plan de formation permanent. Cours spécifiques en PBC/FT

Une autre obligation établie par la normative pour les entités obligées est de fournir la formation nécessaire à leurs employés. Cette formation est essentielle pour faire appliquer la normative correctement. Son non-respect entraînerait de grandes responsabilités pour l’entreprise, ainsi que pour ses administrateurs et/ou dirigeants.

ANDORRA TARINAS a développé des plans de formation spécifiques pour chaque client, axés sur le degré de responsabilité de chaque membre de l’entreprise. Avec ce plan, nous nous assurons que chaque client connaît ses obligations, ses responsabilités et la manière d’agir en fonction des dispositions du règlement et en respectant à tout moment les responsabilités confiées.

Nous avons différentes modalités pour la prestation des cours:

  • Cours sur place.
  • Cours en ligne par le biais de notre plateforme d’apprentissage en ligne.
  • Cours en streaming, type webinaire.

Nos cours sont conformes aux exigences des règlements PBC/FT, ainsi qu’aux recommandations de l’UIFAND. Nos formations disposent d’un système d’évaluation pour l’accréditation des connaissances consolidées, ainsi que pour la délivrance du diplôme correspondant ou de la certification de supérations du cours.

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Audits et rapports

Auditeries annuelles requises par l’UIFAND.

Développement de l’audit suivant les lignes directrices définies dans les Communiqués techniques (CT) de l’UIFAND.

La normative PBC/FT exige que les parties ayant une obligation financière soient examinées chaque année par un auditeur externe expert dans ce domaine.

ANDORRA TARINAS dispose d’une équipe d’auditeurs experts ayant une grande expérience dans la préparation d’audits de PBC/FT.

Vérifications ou audits internes

Développement de la vérification interne (audit interne).
Nous considérons essentiel que les entités obligées disposent d’une procédure de vérification interne périodique de l’adéquation et de l’efficacité des mesures de contrôle interne mises en œuvre. À ANDORRA TARINAS, nous nous chargeons de réaliser cette auditerie, de veiller à ce qu’il réponde aux exigences minimales et de détecter les possibles faiblesses qui peuvent être corrigées avant le rapport d’audit externe.

Analyse spéciale des transactions suspectes

Soutien sur la préparation d’une analyse exhaustive d’une transaction suspecte.

Les parties obligées doivent examiner avec une attention particulière toute opération effectuée, quel que soit son volume, qui peut être lié au blanchiment de capitaux, de valeurs et au financement du terrorisme.

A ANDORRA TARINAS, nous apportons un soutien à l’entité dans sa tâche d’analyse des transactions suspectes, et nous préparons le rapport d’analyse de la transaction en question.

Rapports de conformité et révision

Révision complète du système PBC/FT mis en place.

Il arrive souvent qu’une entité nous demande d’examiner son propre système de PBC/FT, soit par elle-même, soit par un autre prestataire. A ANDORRA TARINAS, nous effectuons des révisions complètes de votre système PBC/FT, en émettant le rapport de conformité correspondant aux défaillances que nous détectons, ainsi que nos recommandations pour y remédier.

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Canal de dénonciation

Toutes les parties liées par la loi PBC/FT sont tenues de disposer d’un canal de dénonciation afin que tous les employés, dirigeants et agents puissent signaler, même anonymement, toute infraction à la législation au sein de leur entreprise.

A ANDORRA TARINAS, nous avons développé une option qui nous permet de créer un canal d’alerte pour votre entreprise, en tenant toujours compte des codes éthiques et des caractéristiques du secteur spécifique, nous nous engageons à effectuer une gestion spécialisée, 100% confidentielle et sécurisée.

Notre équipe est composée d’experts en matière de fraude et d’infractions qui disposent d’une technologie avancée adaptée à chaque entreprise, garantissant une confidentialité absolue, l’anonymat et la gestion la plus efficace.

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Gemma Ramoneda

Gemma Ramoneda

Responsable PBC / FT

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